1.按照法律规定，有权对商业银行的个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位为（）
A、人民法院
B、住房公积金管理部门
C、国家安全机关
D、税务机关
E、有债务纠纷的金融机构
标准答案：ACD
2.商业银行进行同业拆借时，拆入资金可用于（）
A、弥补票据结算
B、弥补联行汇差头寸的不足
C、发放固定资产投资
D、解决临时性资金周转
E、投资
标准答案：ABD
3.洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒（）所得收益的来源和性质。
A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、外资企业偷税漏税
D、破坏金融管理秩序犯罪
E、金融诈骗犯罪
标准答案：ABCDE
4.2006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务包括（）。
A、建立客户身份识别制度
B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、建立大额交易和可疑交易报告制度
D、建立客户资料和交易记录保存制度
E、开展反洗钱培训和宣传工作
标准答案：ACDE
5.按照客户身份识别制度的规定，下列表述正确的是（）。
A、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户，但可以为身份不明者办理业务
B、客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对
C、为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对收益人的身份证件进行核对并登记
D、金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
E、必要的情况下，金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息
标准答案：BCE
6.《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（）损害客户利益的欺诈行为。
A、未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B、传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C、挪用公款进行大规模的证券买卖
D、不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
标准答案：ABDE
7.基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交（）文件，并经管理机构核准。
A、申请报告
B、基金托管协议草案
C、法定验资机构出具的验资报告
D、会计事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告
E、律师事务所出具的法律意见书
标准答案：ABDE
8.基金合同应当包括的内容有（）。
A、基金管理人、基金托管人的名称住所
B、基金运作方式
C、封闭式基金的份额总额和开放式基金的最低募集份额
D、基金管理人的权利、义务
E、基金份额持有人大会召集、议事及表决
标准答案：ABCDE
9.基金合同应当包括的内容有（）。
A、基金收益的分配原则
B、基金托管人报酬费和支付方式
C、基金财产的投资方向和投资限制
D、争议的解决方式
E、基金未达到法定要求的处理方式
标准答案：ABCDE
10.基金招募书的内容有（）。
A、基金管理人的基本情况
B、基金合同的内容摘要
C、基金份额的发售日期、价格、费用、期限
D、基金份额的发售方式
E、出具法律意见的律师事务所名称及住所
标准答案：ABCDE
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11.关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是（）。
A、委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明
B、因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法
C、受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为
D、受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人
E、受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人
标准答案：ABDE
12.期货交易所加强交易活动的风险控制和对会员的监督管理，应履行的职责有（）。
A、提供交易的场所
B、设计合约、安排上市
C、组织监督交易、结算和交割
D、保证合约的履行
E、按照规程交易规则对会员进行监督
标准答案：ABCDE
13.按照规定，期货交易所不得（）。
A、直接或间接的参与期货交易
B、从事信托投资
C、股票交易
D、非自用财产投资
E、从事与期货业务无关的活动
标准答案：ABCDE
14.期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有（）。
A、保证金制度
B、当月无负债结算制度
C、涨跌停板制度
D、持仓限额和可疑持仓报告制度
E、风险准备金制度
标准答案：ACE
15.期货公司业务实行许可制度，按照规定期货公司（）。
A、不得申请经营境外期货经纪业务
B、经批准可以开展期货投资咨询业务
C、不得从事不与期货业务无关的活动
D、不得从事或变相从事期货自营业务
E、不得客户提供融资、对外担保
标准答案：BCD
16.下列选项中，（）符合期货交易的基本原则。
A、期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易
B、期货公司向客户做出获利保证
C、期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益
D、期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令
E、期货公司对外发布价格预测信息
标准答案：AD
17.根据期货交易的基本规则，正确的是（）。
A、未经期货监督管理机构认可，任何单位和个人不得发布期货交易即时行情
B、期货公司应为每一客户单独设立专门账户，设置交易编码，不得混码交易
C、客户可以使用标准仓单核国债等有价证券冲抵保证金进行交易
D、期货交易所应按规定提取、使用、管理风险准备金
E、当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓的，期货交易所不得强行平仓，强行平仓的费用和发生的损失由期货交易所承担
标准答案：BCD
18.期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有（）。
A、出具虚假仓单
B、违反规则，限制交割商品入库、出库
C、泄露与期货有关的商业机密
D、违反国家规定参与期货交易
E、期货交易所不限制实物交割总量
标准答案：ABCD
19.境内单位或者个人从事外汇期货交易的办法，由（）部门共同制定。
A、期货监督管理机构
B、商务主管部门
C、国有资产监督管理机构
D、证券业监督管理机构
E、外汇管理部门
标准答案：ABCE
20.期货交易所有（）情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A、违反规定接纳会员
B、违反规定收取手续费
C、违反规定使用、分配收益
D、不公布即时行情，或发布价格预测消息
E、任用不具备资格的期货从业人员
标准答案：ABCDE
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21.期货交易所有（）情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A、允许会员在保证金不足是进行交易
B、不按照规定提取、管理、使用风险准备金
C、违反保证金安全存管监控规定
D、不限制会员的实物交割总量
E、不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料
标准答案：BCE
22.期货交易所、非期货公司结算会员有下列（）情形之一的，责令改正，给予警告，没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10万至30万的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。
A、允许客户在保证金不足的情况下交易
B、违规从事与期货业务无关的活动
C、变相从事期货自营业务
D、交易软件不符合期货公司审慎经营的原则
E、进行混码交易
标准答案：ABCDE
23.期货公司的下列（）属于欺诈客户行为之一。
A、向客户做获利保证
B、不与客户共担风险
C、未将客户交易指令下达到期货交易所
D、挪用客户保证金
E、用不正当手段使客户发出交易指令
标准答案：ACDE
24.（）的工作人员进行内幕交易的，从重处罚。
A、国务院期货监管机构
B、期货交易所
C、期货保证金存管银行
D、期货保证金安全存管监控机构
E、期货公司
标准答案：ABE
25.《期货交易管理条例》禁止任何单位或个人以（）手段操纵期货交易价格。
A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵期货交易价格
B、蓄意串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者交易量
C、以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易成交量
D、为影响期货价格，囤积现货
E、未经客户委托假借客户名义买卖期货
标准答案：ABCD
26. 期货交易中的内幕消息是指（）。
A、对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息
B、国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策
C、国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响消息
D、期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定
E、期货交易会员、客户的资金和交易动向的信息
标准答案：ABDE
27.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（）行为。
A、欺骗保险人、投保人或受益人
B、隐瞒与保险合同有关的重要情况
C、阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务
D、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益
E、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
标准答案：ABCDE
28.商业银行境外理财投资，应委具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括（）。
A、为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户
B、监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为
C、保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于15年
D、按规定办理国际收支统计申报
E、协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况
标准答案：ABCDE
29.（）属于商业银行境内账户的支出范围。
A、划入境外外汇资金运用结算账户的资金
B、汇回商业银行的资金
C、货币兑换费
D、托管费、各类手续费
E、资产管理费
标准答案：ABCDE
30.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（）。
A、在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议
B、在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择
C、定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
D、按规定履行结售汇统计报告义务
E、购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定
标准答案：BCDE
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31.对外部营销人员资质的管理表述正确的有（）。
A、银行应建立严格的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和能力
B、对营销人员的资质和能力进行考核、分类，在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度
C、银行应不断扩充外部营销人员的人数，保证银行有足够的能力实施外部营销
D、营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处理兼职岗位与本职工作的关系
E、银行应建立完整的外部营销人员档案
标准答案：ABE
32.银行应加强保护消费者权利，在外部营销过程中（）。
A、营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，可以稍带夸张的陈述产品的收益和风险
B、宣传推介材料必须真实、准确，对消费者承担的费用的详情必须公开、透明
C、对通过外部营销推介的产品，银行应以专业术语、业内行话进行充分的风险提示
D、严格遵守客户资料保密原则
E、对质疑银行材料可靠性的消费者提供直接查询服务
标准答案：BDE
33.（）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A、商业银行
B、证券公司
C、证券投资咨询公司
D、专业基金销售机构
E、银监会规定的其他机构
标准答案：ABCD
34.基金宣传材料可以采用的形式包括（）。
A、公开出版资料
B、宣传单、手册、信函
C、海报、户外广告
D、电视、电影、广播音像资料
E、互联网资料
标准答案：ABCDE
35.对违反《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证监会可以采取（）行政监管措施。
A、监管谈话
B、出具警示函
C、记入诚实档案
D、暂停履行职务
E、认定为不适宜担任相关职务者
标准答案：ABCDE
36.下列对投资基金销售业务描述正确的有（）。
A、未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
B、代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
C、基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
D、基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责
E、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
标准答案：ACD
37.按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应（）。
A、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度
B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C、建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年
D、按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回
E、按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率
标准答案：ABD
38.《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有（）情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚;涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。
A、采取抽奖或者送实物的方式销售基金
B、募集期间对认购费打折
C、在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果
D、以高于成本的销售费率销售基金
E、承诺利用基金进行利益输送
标准答案：ABE
39.（）属于资本项目外汇账户。
A、外国投资者投资专用账户
B、特殊目的公司专用账户
C、投资并购专用账户
D、外汇结算账户
E、外汇储蓄联名账户
标准答案：ABC
40.个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（）。
A、本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理
B、个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理
C、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
D、个人外汇提取现钞当日累计等值1万元美元以下的，可以在银行直接办理
E、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理
标准答案：AD
41.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（）行为。
A、隐瞒与保险合同有关的重要情况
B、一本机构名义进行保险产品宣传
C、阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务
D、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益
E、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
标准答案：ABCDE
42.保险代理机构应当建立完整规范的业务档案，其内容包括（）。
A、投保人姓名
B、被代理保险公司名称和代理险种
C、保险费代收时间
D、保险金的代领时间
E、保险代理手续费金额和收取时间
标准答案：ABCE
43.保险代理机构在开展代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为包括（）。
A、泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司的业务、财产状况
B、以本机构名义销售保险产品
C、挪用保险费
D、代领保险赔偿
E、隐藏于保险合同有关的重要情况
标准答案：ABCE
44.按照保险机构管理规定，保险代理机构及其分支机构（）。
A、不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生代理业务往来
B、不得代替投保人签订保险合同
C、应当妥善保管业务档案，保险期限自保险代理关系建立之日起计算，不得少于10年
D、开设独立的代收保险费账户，不得坐扣保险代理手续费
E、应接受被代理保险公司对其委托业务的指导、监督、核查
标准答案：ABDE
45.根据《个人所得税法》规定，应纳入个人所得税的所得包括（）。
A、劳务报酬所得
B、稿酬所得
C、特许权行使费所得
D、国家发行金融债券利息所得
E、财产租赁、转让所得
答案要点： 标准答案：ABCE
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1、错
2、对
标准答案：错
2.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，不留备付金。（）
1、错
2、对
标准答案：错
3.对个人储蓄存款，商业银行在任何情况下都应拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。（）
1、错
2、对
标准答案：错
4.反洗钱法规定金融机构应履行反洗钱义务包括设立监测分析中心，接收、分析、保存大额交易和可以交易记录。（）
1、错
2、对
标准答案：错
5.与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现钞汇款、票据兑付、现钞兑换时，金融机构应对客户身份证件或其他证明文件进行登记和核对。（）
1、错
2、对
标准答案：对
6.证券公司客户的交易结算资金应当存放在登记结算公司，以每个客户的名义单独立户管理。（）
1、错
2、对
标准答案：错
7.基金管理人应在募集期限届满之日，15日内聘请法定验资机构验资。（）
1、错
2、对
标准答案：错
8.信托文件对信托利益分配比例未作规定的，各受益人按均等的比例享受信托利益。（）
1、错
2、对
标准答案：对
9.委托人可以是受益人。（）
1、错
2、对
标准答案：对
10.受托人应每年将信托财产的管理运用情况报告委托人、受益人。（）
1、错
2、对
标准答案：对
11.受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新委托人。（）
1、错
2、对
标准答案：错
12.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，由保险人承担。（）
1、错
2、对
标准答案：错
13.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在当地外汇局事前报备。（）
1、错
2、对
标准答案：对
14.期货交易所实行无负责结算制度，期货交易所应每隔几天就将结算结果通知会员。（）
1、错
2、对
标准答案：错
15.对保证金不足的客户，期货交易所应强制行平仓，由此发生的损失和费用应当由期货交易所承担。（）
1、错
2、对
标准答案：错
